利用偽造的承兌匯票,順利騙取千噸鋼材牟取暴利,直至被害企業(yè)到銀行貼現(xiàn)時(shí)案發(fā)。一起金融詐騙案的報(bào)警,牽出一個(gè)特大票據(jù)詐騙團(tuán)伙。近日,遼寧省撫順市公安局望花分局經(jīng)偵大隊(duì)破獲這起特大團(tuán)伙票據(jù)詐騙案,現(xiàn)已抓獲犯罪嫌疑人8人,此案涉及遼寧、廣西、安徽、河南、河北、山東、吉林等多個(gè)省區(qū)市,涉案票據(jù)票面價(jià)值達(dá)4億元。

　　辦案人員在接受《法制日報(bào)》記者采訪不無擔(dān)心地說,涉案假票據(jù)均能通過銀行驗(yàn)證,如不到銀行貼現(xiàn)根本不能發(fā)現(xiàn)系偽造,對國家金融秩序造成嚴(yán)重沖擊,建議相關(guān)部門從源頭上預(yù)防假金融票據(jù)有空可鉆,維護(hù)國家金融秩序。

　　貼現(xiàn)發(fā)現(xiàn)有假牽出大案

　　今年3月17日,撫順望花警方接到撫順某公司報(bào)案,稱公司被他人以偽造銀行承兌匯票騙取鋼材3000余噸。接報(bào)后,警方相關(guān)警種成立專案組,全面開展偵破工作。

　　經(jīng)工作發(fā)現(xiàn),今年1月21日,該公司與撫順某物資經(jīng)銷處實(shí)際經(jīng)營人張某某簽訂鋼材購銷合同,張某某付給該公司4張累計(jì)票面金額1900萬元的銀行承兌匯票后,該公司開始供應(yīng)張某某鋼材。該公司將其中1張400萬元的承兌匯票背書至下家企業(yè)到銀行貼現(xiàn)時(shí),發(fā)現(xiàn)承兌匯票系偽造。

　　專案組據(jù)此線索抽絲剝繭,深追細(xì)查,一個(gè)以廣州人陳某為一線,以河南周口人王某某為二線,黃某、薛某某、李某為三線,以梅某某為四線的特大票據(jù)詐騙網(wǎng)絡(luò)浮出水面。

　　據(jù)介紹,此案涉案地域廣,案情較復(fù)雜,共涉及遼寧、山東、河南、河北、安徽、廣西、廣東、吉林、天津等全國多個(gè)省區(qū)市,數(shù)十家企業(yè)及銀行,涉案人員眾多,涉案價(jià)值巨大,其中,漯河、周口地區(qū)為重災(zāi)區(qū)。

　　“此案中,不排除銀行工作人員和不法分子相互勾結(jié),充當(dāng)內(nèi)鬼,將實(shí)際在銀行辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的企業(yè)信息、相關(guān)的公章名戳樣章提供給不法分子,為克隆假票提供幫助。已抓獲的主要犯罪嫌疑人王某某就曾經(jīng)是銀行工作人員,在王某某的聊天及通話記錄里就涉及到一些銀行工作人員,有的還標(biāo)注是銀行行長。不法分子之間多是單線聯(lián)系,中間人眾多,且中間人往往獲得可觀的好處費(fèi)。”撫順市公安局望花分局經(jīng)偵大隊(duì)大隊(duì)長劉廣新說,我國現(xiàn)有法律對專業(yè)從事倒票并從中獲利的人員定罪標(biāo)準(zhǔn)并未有明文規(guī)定,打擊處理有一定難度。

　　物流運(yùn)輸假票規(guī)避打擊

　　通過對張某某調(diào)查,專案組獲悉偽造銀行承兌匯票系由犯罪嫌疑人梅某某提供,張某某負(fù)責(zé)中間聯(lián)系,每噸鋼材提取120元中間費(fèi)。

　　經(jīng)過深入調(diào)查梅玉祥接觸關(guān)系,專案組發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人趙某某與其接觸密切。趙某某虛構(gòu)可以獲得彰武土地開發(fā)權(quán)的事實(shí),同梅某某簽訂建筑工程協(xié)議,并利用偽造銀行承兌匯票向新鋼購進(jìn)鋼材,然后低價(jià)變現(xiàn)。

　　3月22日,專案組獲悉梅某某和趙某某要在沈陽會(huì)面的情報(bào)后,果斷出擊,將犯罪嫌疑人梅某某、趙某某以及介紹買賣偽造銀行承兌匯票的犯罪嫌疑人徐某某抓獲。

　　3名犯罪嫌疑人到案后,專案組查明了偽造承兌匯票的來源,確定了上線犯罪嫌疑人黃某、薛某某、李某和介紹買賣偽造銀行承兌匯票的犯罪嫌疑人徐某某、金某某。

　　專案組兵分三路,奔赴沈陽、哈爾濱和宿州實(shí)施抓捕,相繼將薛某某、金某某、李某3名犯罪嫌疑人抓捕歸案。

　　根據(jù)3名犯罪嫌疑人的交代,人稱“王行長”的上線犯罪嫌疑人進(jìn)入專案組偵查視線。經(jīng)過研判分析,專案組在確定“王行長”的真實(shí)身份系王某某后,輾轉(zhuǎn)河南、山東兩省三市,經(jīng)過15天艱苦奮戰(zhàn),終將王某某在山東臨沂抓獲。

　　經(jīng)審訊發(fā)現(xiàn),王某某從廣州陳姓男子手里購買偽造銀行承兌匯票后,經(jīng)他人介紹在全國范圍內(nèi)發(fā)展下線,大肆販賣,形成較為固定的票據(jù)詐騙網(wǎng)絡(luò)。

　　“此案涉案人員多,且多是有前科人員,調(diào)查抓捕難,涉及的企業(yè)、可能涉案的開票出票企業(yè)眾多。”劉廣新表示,根據(jù)現(xiàn)有掌握證據(jù)顯示,承兌匯票的開票、出票涉及到廣西、安徽、河南等十余個(gè)省區(qū)市的多家企業(yè)及銀行等相關(guān)部門,這些企業(yè)和銀行是否存在工作人員不法行為還需要公安機(jī)關(guān)具體工作確認(rèn)。

　　劉廣新還表示,目前已經(jīng)確定并抓獲的犯罪嫌疑人多數(shù)名下注冊了空殼公司,他們了解市場情況,具備反偵查意識,審訊有難度;該案涉及的關(guān)聯(lián)人員眾多,且多數(shù)是朋友之間介紹,還存在一定的經(jīng)濟(jì)利益,故取證存在很大的難度;假票流通多是通過快遞物流,不法行為隱蔽,資金交易多用他人賬號,給偵查取證帶來巨大困難,單憑一地公安機(jī)關(guān)辦案難以偵破。

　　嚴(yán)重沖擊國家金融秩序

　　上述犯罪嫌疑人落網(wǎng)后,專案組一方面與檢法機(jī)關(guān)溝通,明確辦案方向,另一方面組織預(yù)審、法制人員提前介入審訊工作,查清事實(shí),固定證據(jù)。

　　警方查明,廣州犯罪嫌疑人陳某將偽造銀行承兌匯票以票面500萬元2萬至3萬元的價(jià)格賣給二線犯罪嫌疑人王某某,二線王某某、三線李某、薛某某、黃某分別加價(jià)10萬元,最后以20余萬元的價(jià)格賣給四線犯罪嫌疑人梅某某。今年1月上旬至2月上旬,梅某某在購得4張總面額1900萬元的偽造銀行承兌匯票后,從被害公司先后騙取3200噸總價(jià)值620萬元的鋼材,趙某某將進(jìn)價(jià)2080元每噸的鋼材以1500元至1600元不等的低價(jià)變現(xiàn),共獲贓款447萬元,分給梅某某202萬元。

　　專案組深追細(xì)查,現(xiàn)已查獲偽造銀行承兌匯票7張,票面金額近3400余萬元。另外還查明犯罪嫌疑人之間交易了大量偽造記賬式國債、偽造銀行商業(yè)匯票,票面金額累計(jì)達(dá)4億多元,嚴(yán)重沖擊了國家金融秩序,危害企業(yè)利益。

　　“通過這起案件,折射出假票泛濫、涉及種類多的現(xiàn)狀。”劉廣新稱,這些票有的在不法分子手中,有的甚至已經(jīng)流入到市場,而且這些假票均能通過銀行驗(yàn)證,如果不到銀行貼現(xiàn)根本就發(fā)現(xiàn)不了是假的。那些假銀承、國債在質(zhì)押過程中,如企業(yè)未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)查獲,將對國家的金融秩序造成嚴(yán)重沖擊。

　　劉廣新建議,金融管理部門以及銀行,應(yīng)當(dāng)制定以及完善科學(xué)的票據(jù)驗(yàn)證體系,從源頭上預(yù)防假金融票據(jù)有空可鉆,維護(hù)國家金融秩序。

　　目前,專案組已將此案報(bào)批公安部督辦案件,并擬發(fā)起集群戰(zhàn)役。專案組正全力以赴抓捕在逃人員。案件正在進(jìn)一步查辦中。