“我是道上有名的龍哥,這兩天小心點(diǎn),不想斷胳膊斷腿,趕快拿點(diǎn)錢。”騙子往往在電話那頭以這樣的開場白“冒充黑社會(huì)”,而這種恐嚇式電信詐騙也被公安部列為新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙方式之一。
恐嚇式電信詐騙發(fā)源于緊鄰北京的國家級(jí)貧困縣——河北省豐寧滿族自治縣。該縣被公安部列為全國電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪掛牌整治的7個(gè)重點(diǎn)區(qū)域之一。
“黑社會(huì)”詐騙技術(shù)含量最低
據(jù)了解,冒充黑社會(huì)進(jìn)行電信詐騙的犯罪嫌疑人大多數(shù)來自豐寧縣西官營和選將營兩個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn),涉及7個(gè)村,其中西官營5個(gè)、選將營2個(gè)。這兩個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口總計(jì)2.8萬,其中光涉嫌電信詐騙陸續(xù)被抓的就有368人。換句話說,每1000人中就有13人從事這一勾當(dāng)。
多名當(dāng)?shù)卮迕窀嬖V《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者,2006年前后,一些常年不在家的人突然“衣錦還鄉(xiāng)”?;剜l(xiāng)后,這些人很快蓋起了高大闊氣的房子,家用電器置辦得也很齊全。
2010年前后,村民們才逐漸意識(shí)到:這些快速致富的人原來是靠冒充黑社會(huì)去恐嚇、詐騙而非法斂財(cái)。
豐寧公安局刑警大隊(duì)教導(dǎo)員王瑞明長期帶隊(duì)打擊這類犯罪。他對(duì)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者表示,這種犯罪其實(shí)技術(shù)含量最低,騙子玩的就是心理戰(zhàn),雖然持續(xù)時(shí)間長,但模式幾乎沒有變化。
這種詐騙的主要實(shí)施方式是,騙子首先通過網(wǎng)上購買的個(gè)人信息,打電話準(zhǔn)確說出受害人的家庭住址、車牌號(hào)和家庭成員等信息,告知受害人得罪了人,結(jié)了仇怨,仇家已經(jīng)買兇尋仇,對(duì)受害人進(jìn)行初步恐嚇。隨后話鋒一轉(zhuǎn),試探受害人是否已經(jīng)入戲,是否有出錢消災(zāi)的可能。
如果見受害人語氣強(qiáng)硬,絲毫沒有被嚇住,則馬上停止對(duì)這個(gè)人的恐嚇。如果見受害人心存疑慮,則加強(qiáng)恐嚇力度,騙子通常會(huì)放出“卸胳膊卸腿”、“白刀子進(jìn)紅刀子出”之類的狠話,語言暴力升級(jí),提出“破財(cái)免災(zāi)”,索要“辛苦費(fèi)”。
其實(shí),此類犯罪最早可以追溯到20世紀(jì)90年代末期。當(dāng)時(shí)豐寧縣有一批人在北京從事圖書批發(fā)和銷售。為了擴(kuò)大銷路,有人想到了冒充黨政機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo),向企業(yè)推銷圖書。當(dāng)時(shí)非常時(shí)興的電信“大黃頁”,成為圖書販子獲取企業(yè)聯(lián)系方式的來源。通過報(bào)紙、電視或找人打聽的方式,又可以獲得黨政機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的名字。兩類信息齊全后,冒充領(lǐng)導(dǎo)推銷圖書就進(jìn)入了實(shí)施階段。
這種低級(jí)方式未能持續(xù)很久,僅半年多時(shí)間,很多企業(yè)識(shí)破了這一并不高明的伎倆。一些識(shí)破騙局的企業(yè)拒絕付款,這讓圖書販子們一時(shí)不知所措。在絞盡腦汁考慮如何收回書款的過程中,有人想到可以冒充黑社會(huì),打電話威脅騷擾,試圖讓欠款企業(yè)馬上結(jié)賬。
事實(shí)證明,這種同樣低級(jí)的方式卻很奏效。
專案組民警介紹,一些圖書販子見這種方式來錢快,成本又極低,干脆連書也不再推銷,最終演變?yōu)槊俺浜谏鐣?huì)恐嚇,直接敲詐錢財(cái)。
2006年左右,豐寧農(nóng)民肖某用這一方式先后敲詐錢財(cái)30余萬元。此后,這類案件不斷出現(xiàn)。
豐寧縣一位政法系統(tǒng)干部告訴記者,他也曾接到過這樣的詐騙電話,對(duì)方準(zhǔn)確說出了他的名字。
騙子把電話打給政法機(jī)關(guān)干部進(jìn)行詐騙,并非最囂張的案例。豐寧警方介紹,曾經(jīng)有騙子將威脅電話打給了中紀(jì)委干部。
個(gè)人信息泄露是源頭
2015年10月,國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議召開第一次會(huì)議,將河北豐寧等7地列為重點(diǎn)整治地區(qū)。當(dāng)年11月,公安部掛牌督辦,要求豐寧重點(diǎn)整治。
而在先前的打擊治理過程中,偵辦平臺(tái)只要發(fā)現(xiàn)此類型案件線索,不管案發(fā)地在哪里,均轉(zhuǎn)到豐寧警方進(jìn)行偵辦。
王瑞明介紹,豐寧縣的詐騙犯罪模式基本呈現(xiàn)家族化、親屬化傾向。騙子雖為豐寧人,但幾乎不在本地?fù)艽蛟p騙電話,也不會(huì)打給本地人。騙子們基本都漂在外面,近則落腳在周邊的北京懷柔和內(nèi)蒙古多倫等地,遠(yuǎn)的則竄至山西和陜西等地。
豐寧公安局局長林加剛表示,從2009年開始,該縣就已經(jīng)對(duì)此類型犯罪進(jìn)行打擊。從2009年到2015年12月份,共偵破此類案件3700余起,抓獲犯罪嫌疑人368人。
通過多年辦案,王瑞明總結(jié),此類犯罪最大的特點(diǎn)就是成本低、易模仿。警方破案一般要根據(jù)嫌疑人的電話卡、銀行卡這兩條線,一般稱為“電信流”、“金融流”。根據(jù)這兩條線索可以鎖定嫌疑人的藏身地點(diǎn),隨后再安排警力進(jìn)行抓捕。
王瑞明說,只要偵破了此類案件,他們?cè)趯徲嵵卸紩?huì)要求嫌疑人供述出個(gè)人信息的來源。從多年辦案實(shí)踐來看,這些騙子手中的個(gè)人信息一般都是通過各類QQ群購得。
順著線索偵查發(fā)現(xiàn)的情況也讓警方大吃一驚。王瑞明稱:“那些QQ群出售的信息非常齊全,從家庭住址、家庭成員的名字,到車牌號(hào)”。按照法律規(guī)定,如果證實(shí)出售這些個(gè)人信息的販子是與購買者共同實(shí)施詐騙,警方在抓獲騙子后,可以將信息販子一起抓獲。如果雙方并非共同犯罪,僅為買賣關(guān)系,警方也會(huì)將信息販子的線索及時(shí)上報(bào)。
案情偵辦出現(xiàn)新情況
據(jù)豐寧警方的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),從2015年11月至今,偵辦平臺(tái)轉(zhuǎn)來的案件線索為7起,與前幾年相比,已經(jīng)出現(xiàn)大幅下降。
雖然案件數(shù)量持續(xù)下降,但一些新的變化給公安偵破工作帶來更大挑戰(zhàn)。比如,現(xiàn)有的手機(jī)號(hào)碼,除了直接在電信企業(yè)登記的普通號(hào)段外,還出現(xiàn)了170、171的虛擬號(hào)段。這些虛擬號(hào)段又基本都是掌握在代理企業(yè)手中,一旦實(shí)名制落實(shí)不力,會(huì)給警方偵破案件帶來難度。
“金融流”的新變化也增大了破案難度。王瑞明說,騙子使用銀行卡收款,但可以不直接提現(xiàn),而是將錢轉(zhuǎn)到支付寶、財(cái)付通等第三方支付平臺(tái)。此外,金融機(jī)構(gòu)對(duì)POS銷售、使用并沒有太多的嚴(yán)格限制措施。騙子在接到款項(xiàng)后,隨意在大街上找到有POS機(jī)的經(jīng)營者,支付一定的手續(xù)費(fèi),便可以套現(xiàn)。
王瑞明說,之前遇到過一起案子,警方已經(jīng)鎖定騙子將錢轉(zhuǎn)到一家第三方支付平臺(tái),他馬上與這家平臺(tái)聯(lián)系,對(duì)方要求提供警官證、介紹信等手續(xù)進(jìn)行核驗(yàn)。王瑞明表示隨時(shí)可以提供,但希望這一平臺(tái)能將嫌疑賬戶的資金凍結(jié),但對(duì)方?jīng)]有同意。王瑞明認(rèn)為,支付平臺(tái)如果能先凍結(jié)嫌疑賬戶,無疑可以確保受騙資金的暫時(shí)安全,不至于被騙子快速轉(zhuǎn)走。“我們平時(shí)也了解過,即使凍結(jié)錯(cuò)了,也可以很快解凍,但只要凍結(jié)了,就能保證被騙資金安全。”
接受記者采訪的部分辦案民警建議,想根除電信詐騙,鏟除電信詐騙存在的土壤,除了公安機(jī)關(guān)的打擊外,電信、金融等部門也要承擔(dān)起自己的責(zé)任。
9月23日,國家相關(guān)部門聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》,其中明確提出,自2016年12月1日起,個(gè)人通過銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶轉(zhuǎn)賬的,資金24小時(shí)后到賬。上述通告同時(shí)要求,到2016年10月底前全部電話實(shí)名率達(dá)到96%,年底前達(dá)到100%。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未完成真實(shí)身份信息登記的,一律予以停機(jī)。
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